银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管

随着社会不断地进步，报告使用的频率越来越高，报告具有语言陈述性的特点。那么我们该如何写一篇较为完美的报告呢？这里我整理了一些优秀的报告范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管篇一

非现场检查主要是通过手工或计算机系统对证券公司上报的年度报告等资料进行定期和不定期的统计分析，通过分析及时发现存在的问题。

1.证券公司的年度报告。证券公司应向中国证监会，沪、深证券交易所，公司住所地的中国证监会派出机构，中国证券登记结算公司和中国证券业协会报送年度报告。

中国证监会会鼓励证券公司将年度报告对外公开披露。

例：证券公司应该向哪些机构报送年度报告( )。

a.中国证监会

b.沪深证券交易所

c.中国证券登记结算公司

d.中国证券业协会

答案：abcd

2.董事会报告

(1)按发行类别(如首次发行、公募增发、配股、债券发行等)的本年和以前年度累计担任主承销商、副主承销商和分销商的次数、承销金额和相应的承销收入。

(4)若涉及外币，应按承销期末的汇率将外币折合成人民币。

3.财务报表的附注

(1)代发行证券。

(2)证券发行人收入。

4.与承销业务有关的自查内容

(二)现场检查

现场检查的主要内容是证券承销业务的合规性、正常性和安全性。

1.机构、制度与人员的检查

2.业务的检查

(4)是否按规定组织承销团，承销团中副主承销商的数量是否符合规定。

(5)是否按规定收取包销佣金和代销佣金。

(7)与发行人的关联关系是否充分披露。

(10)作为主承销商，对发行人信息披露文件的真实性、准确性和完整性是否进行了核查，是否出现过虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏。

(12)在承销业务中，是否有向发行人提供融资或变相融资的行为。

(16)已承销尚未到期的企业债券金额有多少，是否超过净资产的80%，是否有跟踪，是否存在兑付风险。

银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管篇二

导语：担保业务是银行应某一交易中一方的申请，允诺当申请人不能履约时由银行承担对另一方的全部义务的行为。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试知识吧。

银行保函是指银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。

可分为融资类保函和非融资类保函两大类。

融资类保函主要包括借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函，其核心特点是为申请人的融资行为及资金债务的偿还义务承担担保责任。

非融资类保函主要包括投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函等。

备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的'受益人而开具的一种特殊信用证，以保证在借款人不能及时履约义务或破产的情况下，由开证行向受益人及时支付本利。

备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。

备用信用证与其它信用证相比，其特征是开证行通常是第二付款人。

备用信用证主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证两类。

担保业务是指银行应申请人的要求,以向相关受益人出具保函的形式对申请人的义务履行提供担保,并按我行规定的费率向申请人收取手续费和相关费用的业务品种。我行的担保业务主要包括融资类人民币担保和代理银行承兑汇票。

融资类人民币担保：以符合法律规定的书面形式，向担保受益人承诺，当担保申请人未按与担保受益人签订的融资主合同偿还债务时，由工商银行代为履行债务或承担相应责任。业务种类包括银行发行金融债券、上市股份制银行(公司)发行可转换债券及其人民银行批准的其他融资担保业务。

融资类人民币担保：工商银行以金融机构融资主合同为依据出具担保，出具担保时一般要求担保申请人提供符合要求的反担保。

工商银行是国内最大的商业银行，资金雄厚，信誉卓著，流动性管理水平高，支付能力极强，是国内信誉最高的商业银行。

银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管篇三

导语：在司法考试中，关于商业银行的资产业务的考试知识点你知道多少?下面是百分网小编整理的相关考试内容需要了解的小伙伴们一起来看看吧。

(1)现金资产是商业银行随时可以用来应付现金需要的资产，由库存现金和在中国人民银行的存款两部分组成。

(2)库存现金指银行金库中的纸币和硬币，用于日常业务支付的需要，这是不产生利润的资产，如果超过了一定的比例，就意味着商业银行应赢利资产的相应减少，对银行的经营不利。

(3)在央行的存款是指商业银行在人民银行的法定存款准备金，商业银行系统内资金调度，联行汇差的计算，与人民银行往来资金的清算等，大部分要通过在人民银行的存款实缴实拨，实收实付。

(1)信贷业务是商业银行最重要的资产业务，通过放款收回本金和利息，扣除成本后获得利润，所以信贷是商业银行的主要赢利手段。

(2)信贷程序的主要内容是：建立贷款关系，贷款申请，贷前调查，贷款审批及发放，贷后检查，贷款收回与展期，信贷制裁等制度。

(1)根据贷款主体的不同，贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款三种。其中，自营贷款是贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担。委托贷款指委托人提供资金，银行按委托人指定的对象、用途、金额、期限和利率等条件办理贷款的手续，只收取手续费，不承担贷款的风险。特定贷款是指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应的补救措施后，责成国有独资银行发放的贷款。

(2)根据借款人信用的不同，贷款可分为信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)票据贴现等种类。

(3)根据贷款用途的不同，可分为流动资金贷款、固定资产贷款、工业贷款、农业贷款和商业贷款等种类。无论何种贷款，除了经贷款人审查、评估、确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保外，其他的借款人均应提供担保。

4.贷款期限。商业银行的贷款期限分为三种：第一，短期贷款，期限在1年以内;第二，中期贷款，期限在1年以上5年以内;第三，长期贷款，指期限超过5年的贷款。

5.借款合同。合同是明确各方权利义务关系的协议，借款合同是银行和借款人订立的约定借款的条件提供资金给借款方使用，借款方按约定的用途使用该资金，并按时偿还本息的协议。借款合同是确定银行和借款人权利义务的法律依据，其主要内容包括：贷款种类，借款用途，金额，利息，期限，还款资金来源及还款方式，保证条款，违约责任，双方当事人商定的其他条款。借款合同的内容相当于当事人之间的法律，任何一方违反任何一款都构成违约，都应承担相应的违约责任。

6.银票承兑业务。银票的承兑，是指商业银行为支持在本行开户的资信良好的客户开出的银行承兑汇票的信用，在票据的正面加盖承兑章，承诺自己作为票据的主债务人，在票据到期时向持票人无条件付款的一种资产业务。

7.商票贴现业务。商票贴现是指企业为了取得资金，以未到期的银行承兑汇票和商业承兑汇票向商业银行融通资金，申请贴现，银行按规定的贴现率，扣除自贴现日至到期日的利息后，将票面余额付给申请贴现者，票据到期时，银行持票向最初签发票据的债务人收回款项的一种特殊形式的贷款。

8.再贴现和转贴现业务。贴现的票据期限一般较短，银行可以很快地回收资金，在贴现的票据未到期发生资金周转困难时，商业银行还可以将该票据向中国人民银行申请再贴现，也可以向其他的商业银行转贴现，以实现票据的`变现。因为票据是由付款人、出票人、背书人、保证人和承兑人承担连带清偿责任，所以当银行贴现的票据不能兑现时，持票人可以向上述主体中的任何一个或全部行使追索权，以维护自己的合法权利。

9.拆借业务。拆借业务是指金融机构的头寸不足时，向同业融通资金。根据商业银行法的规定，拆借资金只能用于弥补付款不足、补足准备金额等银行急需，不得用于放款等业务。拆借资金由人民银行制定基准利率，拆出方有一定的利率浮动权，拆借资金的期限为1天至4个月。

10.透支业务。透支主要是指信用卡业务中，持卡人在受信额度内使用银行的资金，相当于自动获取发卡行的贷款，持卡人在信用卡章程规定的期限内还款则免付利息，逾期则以发生透支时的资金额为贷款额计算利息。

11.担保业务。商业银行的担保业务包括保理、担保、贷款承诺、开立信用证等业务。其中保理业务是指银行收购某一公司指定范围内的票据，并保证全额付款的担保;担保业务包括保函担保和保证担保，当被保证人不履行债务时，由银行代为履行债务;贷款承诺是指银行对某一规划或者进行中的工程或者项目，承诺按照约定的时间或者阶段发放约定金额的贷款，如果不按时发放贷款则应承担违约责任;开立信用证业务主要是指在国际贸易中，应买方的请求，给卖方开立信用证以保证买方的付款能力，届时无论买方是否付款，卖方都能得到信用证上的款项。

3.司法考试经济法基础点：垄断协议的责任

5.国家司法考试经济法基础：垄断协议

6.司法考试《经济法》重要知识点

7.2017司法考试经济法知识点归纳

8.最新银行从业基础知识：资产业务

银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管篇四

核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，而且必须符合《公司法》和《证券法》中规定的若干实质条件，同时要求发行人将发行申请报请证券监管部门批准的审核制度。

特点：(p20)

1.由保荐人培育、选择和推荐企业，从而增强了主承销商的责任

银行基础业务工作报告 证券从业金融市场基础知识考点投资银行业务的监管篇五

导语：代理证券业务指商业银行利用其电子汇兑秕、营业机构及人力资源为证券公司总部及下属营业部代理证券的清算、汇划等结算业务。下面我们一起来看一级和二级的清算业务有什么不一样的吧。

一级清算业务：各证券总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

二级清算业务：法人证券公司与下属证券营业部之间的`证券资金汇划业务。

代理收取保费及支付保险金业务

代理保险公司资金结算业务

其他代理业务委托贷款业务：指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。贷款人(受托人)只收取手续费，不承担贷款风险。

代销开放式基金：指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品(基金发行规模可以随着投资人申请购买和要求赎回而随时变动，其销售渠道包括基金公司直销、银行及证券公司等机构代销、专业销售经纪公司代销)。银行向基金公司收取基金代销费用。

代理国债买卖：银行客户(除金融机构外)可以通过银行营业网点购买、兑付、查询凭证式国债、储蓄国债(电子式)以及柜台记账式国债。

其他基金托管业务：指除开放式和封闭式基金托管业务以外的基金托管业务，包括全国社会保障基金托管、证券公司受托投资托管、合格境外机构投资者(qfii)证券投资托管、企业年金托管等。

代保管业务银行利用自身安全设施齐全等有利条件设置保险箱库，为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务。出租保管箱业务(主要产品)

露封保管业务：注明保管期限和物品的名称、种类、数量、金额等。

密封保管业务：同上，并先密封再交银行。